افزایش کارمزد خدمات بانکی در سال 1405
راهنمای مطالعه:
بانک مرکزی در بخشنامه ای جدید، نرخ کارمزد 76 خدمت بانکی الکترونیکی را به روزرسانی کرد. بررسی نرخ های جدید در مقایسه با سال گذشته نشان می دهد هزینه برخی خدمات بانکی بین 35 تا 60 درصد افزایش یافته است.
این تغییرات پس از تصویب در هشتمین جلسه هیئت عامل بانک مرکزی در تاریخ 25 خرداد 1405 اعمال شده و از زمان ابلاغ، لازم الاجراست. بانک ها نیز اجازه ندارند خارج از مبالغ تعیین شده در بخشنامه، وجه دیگری تحت عنوان کارمزد خدمات بانکی الکترونیکی از مشتریان دریافت کنند.
چرا کارمزد خدمات بانکی افزایش پیدا کرد؟
بانک مرکزی اعلام کرده است که نرخ های جدید با هدف نزدیک تر شدن کارمزد خدمات به بهای تمام شده آن ها تعیین شده است. این بازنگری پس از گذشت بیش از یک سال از آخرین به روزرسانی نرخ کارمزدها و بر اساس پیشنهاد شورای هماهنگی بانک ها و کانون بانک ها و مؤسسات اعتباری خصوصی انجام شده است.
در این مرحله، تمرکز اصلی بر خدمات بانکی الکترونیکی بوده و نرخ 76 خدمت مورد بازنگری قرار گرفته است.
امکان تخفیف کارمزد برای برخی مشتریان
بانک ها می توانند برای ایجاد رقابت و ارائه خدمات بهتر، برای مشتریان خود تا 30 درصد تخفیف در کارمزدها در نظر بگیرند.
برای برخی گروه ها، سقف تخفیف بیشتر است:
- افراد تحت پوشش سازمان بهزیستی، مستمری بگیران و مددجویان کمیته امداد: تا 100 درصد
- شرکت های دانش بنیان: تا 40 درصد
- صاحبان حساب های تجاری: تا 40 درصد در سه خدمت صدور ضمانت نامه، حواله ها و وصول بروات
بنابراین مبالغ اعلام شده در جدول بانک مرکزی، حداکثر نرخ کارمزد محسوب می شوند و بانک ها می توانند مبالغ کمتری از مشتریان دریافت کنند.
کدام کارمزدهای بانکی بیشتر افزایش پیدا کرده اند؟
بررسی نرخ های جدید نشان می دهد برخی خدمات بانکی نسبت به سال گذشته افزایش قابل توجهی داشته اند.
صدور کارت بانکی؛ 55 درصد گران تر
کارمزد صدور انواع کارت بانکی مغناطیسی هوشمند یا اعتباری اکنون 14 هزار تومان تعیین شده است. این رقم در سال گذشته 9 هزار تومان بود.
به این ترتیب، هزینه صدور این نوع کارت حدود 55 درصد افزایش پیدا کرده است.
پیامک تراکنش ها گران تر شد
کارمزد ارسال پیامک اطلاع رسانی تراکنش های حساب مشتریان از 37 تومان به 50 تومان به علاوه هزینه پیامک افزایش یافته است.
این تغییر به معنای رشد حدود 35 درصدی کارمزد این خدمت است.
اعلام 10 گردش آخر کارت
هزینه اعلام 10 گردش آخر کارت به صورت بین بانکی از 220 تومان به 350 تومان رسیده است؛ یعنی این خدمت حدود 59 درصد گران تر شده است.
افزایش 60 درصدی هزینه برخی خدمات غیرحضوری
در میان خدماتی که بیشترین افزایش کارمزد را تجربه کرده اند، چند خدمت بانکی غیرحضوری نیز دیده می شود.
انسداد و رفع انسداد غیرحضوری حساب
کارمزد انسداد یا رفع انسداد غیرحضوری حساب به درخواست مشتری، برای تمامی حساب ها 6 هزار و 600 تومان تعیین شده است.
این رقم نسبت به سال گذشته 60 درصد افزایش پیدا کرده است.
فعال سازی همراه بانک و اینترنت بانک
فعال سازی همراه بانک و اینترنت بانک نیز مشمول افزایش شده است.
بر اساس نرخ جدید، فعال سازی هر درگاه 2 هزار تومان هزینه دارد که نسبت به سال گذشته 60 درصد بیشتر است.
احراز هویت غیرحضوری
هزینه احراز هویت غیرحضوری یا الکترونیکی نیز به 20 هزار تومان به علاوه هزینه استعلام ها رسیده است.
این خدمت نیز نسبت به نرخ سال گذشته 60 درصد افزایش داشته است.
صدور کارت المثنی چقدر هزینه دارد؟
یکی از موارد قابل توجه در نرخ های جدید، افزایش هزینه صدور کارت المثنی است.
اگر کارت بانکی پیش از پایان تاریخ انقضا به دلیل گم شدن، آسیب دیدگی یا سهل انگاری مشتری نیاز به تعویض داشته باشد، کارمزد صدور کارت المثنی 30 هزار تومان خواهد بود.
علاوه بر این مبلغ، هزینه صدور خود کارت نیز دریافت می شود.
برای مثال، در مورد یک کارت بانکی مغناطیسی هوشمند:
- هزینه صدور کارت: 14 هزار تومان
- کارمزد صدور کارت المثنی: 30 هزار تومان
- مجموع هزینه: 44 هزار تومان
بنابراین بی احتیاطی در نگهداری کارت می تواند برای مشتری 44 هزار تومان هزینه داشته باشد.
هزینه سایر کارت های بانکی چقدر است؟
طبق نرخ های جدید، هزینه صدور انواع کارت ها به این شرح است:
نوع کارت هزینه کارت مغناطیسی هوشمند 14,000 تومان کارت مغناطیسی نقدی 7,000 تومان بن کارت 7,000 تومان کارت خانواده 7,000 تومان کارت هدیه و موارد مشابه 7,000 تومان
البته در صورت صدور کارت المثنی پیش از تاریخ انقضا، کارمزد 30 هزار تومانی المثنی نیز به هزینه صدور کارت اضافه خواهد شد.
کارمزد خرید با کارت از مشتری دریافت می شود؟
خیر. اگرچه تراکنش های خرید کارتی مشمول کارمزد هستند، این هزینه از دارنده کارت دریافت نمی شود و پرداخت آن بر عهده پذیرنده یا فروشگاه است.
برای تراکنش های تا سقف یک میلیون تومان، کارمزد ثابت 200 تومان تعیین شده است.
برای تراکنش های بالاتر از یک میلیون تومان نیز معادل دو ده هزارم مبلغ تراکنش، یعنی 0٫0002 مبلغ خرید، از پذیرنده دریافت می شود.
حداقل کارمزد پذیرنده از آذر 1405
بانک مرکزی اعلام کرده است که از ابتدای آذرماه 1405، کف کارمزد سهم پذیرنده 240 تومان محاسبه خواهد شد.
بنابراین حتی در تراکنش هایی که محاسبه درصدی مبلغی کمتر از این رقم ایجاد کند، حداقل کارمزد تعیین شده ملاک خواهد بود.
برداشت پول از خودپرداز کارمزد دارد؟
برداشت وجه نقد از خودپردازهای همان بانک همچنان رایگان است.
اما اگر مشتری از یک خودپرداز بین بانکی یا شتابی وجه نقد دریافت کند، این تراکنش مشمول کارمزد خواهد بود.
بر اساس نرخ جدید، کارمزد برداشت وجه نقد بین بانکی معادل 0٫5 درصد مبلغ تراکنش است و حداقل کارمزد آن 300 تومان تعیین شده است.
دانلود فایل PDF جدول کامل کارمزدهای خدمات بانکی الکترونیکی
جدول کامل کارمزدهای بانکی
سرفصل خدمات ردیف نوع خدمت نرخ کارمزد مصوب (ریال) توضیحات خدمات بانکی الکترونیکی 1 صدور انواع کارت مغناطیسی هوشمند / اعتباری 140,000 کارمزد صدور کارت هوشمند مغناطیسی ریالی گردشگری معادل پنج برابر کارمزد صدور کارت اشخاص ایرانی می باشد. 2 صدور انواع کارت مغناطیسی نقدی (بن کارت، خانواده، هدیه و ....) 70,000 کارمزد صدور کارت ریالی گردشگری معادل پنج برابر کارمزد صدور کارت اشخاص ایرانی می باشد. 3 صدور کارت مجازی برای اشخاص حقیقی 60,000 4 صدور کارت مجازی برای اشخاص حقوقی 70,000 5 اعلام مانده کارت / بررسی رمز کارت (بین بانکی) سرویس تطبیق شبکه پرداخت 2,800 این کارمزد شامل کلیه ابزارهای پذیرش بانکی و شاپرکی است. 6 اعلام مانده کارت / بررسی رمز کارت و صورتحساب 10 گردش آخر پایانه شعب (بین بانکی) 5,200 7 انتقال وجه درون بانکی مستمر (سپرده / کارت به سپرده / کارت و ...) 700 هزینه پردازش اعلام مانده / صورتحساب گردش 10 آخر ... در انتقال وجه مستمر کارمزد به ازای هر تراکنش انتقال وجه محاسبه و در زمان انجام تراکنش دریافت می شود. 8 انتقال وجه شتابی کارت به کارت / انتقال وجه کارت به شبا (خدمت سحاب) حداقل 11,000 ریال تا مبلغ ده میلیون ریال و به ازای هر ده میلیون ریال مازاد مبلغ 3,500 ریال اضافه شود. 9 ارسال پیامک اطلاع رسانی تراکنش حساب مشتریان 500 ریال به اضافه هزینه پیامک این کارمزد شامل ارسال پیامک اخطار جهت اقساط یا مطالبات غیرجاری نیز می باشد. خدمات الکترونیکی 10 انتقال وجه بین بانکی پایا - دستور پرداخت انفرادی 0/01 درصد مبلغ تراکنش با کف 40,000 ریال و سقف 1,200,000 ریال در انتقال وجه مستمر ، کارمزد به ازای هر تراکنش انتقال وجه محاسبه و در زمان انجام تراکنش دریافت می شود. 11 انتقال وجه بین بانکی پایا - دستور پرداخت گروهی 24,000 ریال هر فایل به اضافه هر واریز 2,400 ریال واریز گروهی به آن دسته از واریزهایی اطلاق می شود که تعداد واریزهای موجود در یک درخواست بیش از 10 واریز باشد و در واریزهای دسته ای کمتر از این تعداد کارمزد بر اساس واریز انفرادی محاسبه و اخذ خواهد شد. 12 انتقال وجه بین بانکی ساتنا 0/02 درصد مبلغ تراکنش تا سقف 5,000,000 ریال 13 اعلام 10 گردش آخر کارت (بین بانکی) 3,500 این کارمزد شامل کلیه ابزارهای پذیرش بانکی و شاپرکی است. 14 دریافت غیر حضوری قبوض (آب، برق، گاز، تلفن ثابت، همراه، شهرداری، راهنمایی و رانندگی و موارد مشابه) 2,800 این هزینه از سازمان و شرکت ذیربط دریافت می شود. خدمات الکترونیکی 15 واریز گروهی (پرداخت حقوق، واریز سود سهام، پرداخت پاداش، شارژ بن کارت و ....) از سازمان متقاضی 7,000 ریال هر فایل به اضافه هر واریز 700 ریال 16 ارتباط هر حساب جدید با کارت غیر حضوری (پس از صدور کارت) درخواست غیر حضوری از طریق درگاه های خدمات مدرن 35,000 ریال 17 تغییر حساب اصلی کارت (غیر حضوری) درخواست غیر حضوری از طریق درگاه های خدمات مدرن 66,000 ریال 18 انسداد یا رفع انسداد حساب به درخواست مشتری (غیر حضوری - کلیه حسابها) غیر حضوری 66,000 ریال 19 ثبت دستور پرداخت مستمر غیر حضوری برای هر بار تعریف 4,000 هزینه کارمزد از متقاضی ثبت دستور پرداخت مستمر اخذ می شود. 20 خدمات مرتبط با صدور سفته و برات الکترونیک برای یک بار در کل چرخه حیات سفته و برات الکترونیک اعم از صدور، انتقال، ظهرنویسی، تسویه و .... فارغ از مبلغ درخواستی (مقطوع) مبلغ کارمزد از متقاضی بابت ارائه خدمات بانکی اخذ می شود. 21 فعالسازی همراه بانک و اینترنت بانک هر درگاه 200,000 ریال 22 انسداد یا رفع انسداد کارت به درخواست مشتری - غیر حضوری غیر حضوری 66,000 ریال 23 صدور المثنی انواع کارت پیش از تاریخ انقضای کارت (مربوط به انواع کارت ردیفهای 1 و 2) 300,000 با توجه به اینکه در هنگام صدور اولیه کارت بخشی از بهای تمام شده کارت از مشتری اخذ می شود. در صورتی که مشتری در نگهداری کارت اهمال یا سهل انگاری نموده و درخواست صدور مجدد کارت پیش از تاریخ انقضای کارت نماید علاوه بر هزینه ردیفهای 1 و 2 کارمزد این ردیف نیز از مشتری اخذ می شود. 24 احراز هویت غیر حضوری (الکترونیک) 2,000,000 ریال به اضافه هزینه استعلامات در صورتی که احراز هویت بصورت غیر حضوری انجام و به تبع آن افتتاح حساب نیز بصورت غیر حضوری انجام شود کارمزد افتتاح حساب جدول کارمزد خدمات بانکی ریالی صفر بوده و اخذ نمی شود. 25 دریافت وجه نقد پایانه شعب pinpad (شتابی) 28,000 این خدمت مربوط به دریافت اسکناس به صورت حضوری از طریق شعب بانکی سایر بانکهای غیر از بانک صادر کننده کارت می باشد. 26 خرید کارتی مبلغ 20,000 ریال ثابت برای تراکنشهای تا سقف 10 میلیون ریال و دو ده هزارم (0.0002) مبلغ تراکنش های بالاتر از 10 میلیون ریال از پذیرنده فروشگاه اخذ می شود. کارمزد قابل اخذ از دارنده کارت صفر است. سقف مبلغ کارمزد قابل اخذ از پذیرنده معادل دو ده هزارم از بیست درصد سقف مبلغ تراکنش خرید کارتی می باشد. کف مبلغ کارمزد سهم پذیرنده از ابتدای آذرماه 1405 معادل 2,400 ریال محاسبه می گردد. 27 برگشت وجه خرید کارتی (Refund) مبلغ 20,000 ریال ثابت برای تراکنشهای تا سقف 10 میلیون ریال و دو ده هزارم (0.0002) مبلغ تراکنش های بالاتر از 10 میلیون ریال از پذیرنده فروشگاه اخذ می شود. کارمزد قابل اخذ از دارنده کارت صفر است. سقف مبلغ کارمزد قابل اخذ از پذیرنده معادل دو ده هزارم از بیست درصد سقف مبلغ تراکنش خرید کارتی می باشد. کف مبلغ کارمزد سهم پذیرنده از ابتدای آذرماه 1405 معادل 2,400 ریال محاسبه می گردد. 28 ریال دیجیتال - کیف به کیف (انتقال از کیف عادی به کیف عادی) یک ده هزارم (0.0001) مبلغ توسط انتقال دهنده با کف کارمزد 3,200 ریال 29 ریال دیجیتال - خرید (انتقال به کیف تجاری) / برگشت از خرید (ریفاند) یک ده هزارم (0.0001) مبلغ توسط پذیرنده با کف کارمزد 1,600 ریال 30 درخواست استعلام شبا 2,000 اخذ درخواست استعلام شبا در تراکنشهای سامانه های ملی پرداخت ساتنا پایا و پل مشمول اخذ این ردیف کارمزدی نبوده و درخواست استعلام خارج از مسیر تراکنشهای سامانه های ملی پرداخت مشمول این ردیف کارمزدی می گردد. خدمات الکترونیکی 31 دریافت شماره منحصر به فرد - CBI 799 RLN 576,000 پرداخت کننده کارمزد: متقاضی | دریافت کننده کارمزد: راهبر 32 گشایش اعتبار - CBI 700 NRM 576,000 پرداخت کننده کارمزد: متقاضی | دریافت کننده کارمزد: راهبر 33 اصلاحیه / ویرایش / تمدید / خاتمه اعتبار - CBI 707 NRM 480,000 پرداخت کننده: درخواست کننده اصلاحیه | دریافت کننده: راهبر 34 انتقال اعتبار اسنادی (تغییر ذی نفع) داخلی - CBI 720 NRM 240,000 پرداخت کننده: متقاضی | دریافت کننده: راهبر 35 اعلام وصول / دریافت پیام ریالی - CBI 730 NRM 240,000 پرداخت کننده: بانک تعیین شده | دریافت کننده: راهبر 36 اعلام پذیرش اسناد مغایر - CBI 732 NRM 240,000 پرداخت کننده: متقاضی | دریافت کننده: راهبر 37 اعلام عدم پذیرش اسناد ارائه شده - CBI 734 NRM 240,000 پرداخت کننده: متقاضی | دریافت کننده: راهبر 38 اعلام مغایرت / درخواست پذیرش اسناد مغایر - CBI 750 NRM 240,000 پرداخت کننده: متقاضی | دریافت کننده: راهبر 39 مجوز پذیرش / پرداخت - CBI 752 NRM 240,000 پرداخت کننده: متقاضی | دریافت کننده: راهبر 40 اعلام پذیرش پرداخت - CBI 754 NRM 576,000 پرداخت کننده: متقاضی | دریافت کننده: راهبر 41 اعلام پرداخت - CBI 756 NRM 121,000 پرداخت کننده: متقاضی | دریافت کننده: راهبر 42 ارسال اسناد (تصویر) - CBI DOC NRM 240,000 پرداخت کننده: ارسال کننده اسناد | دریافت کننده: راهبر 43 دریافت شماره منحصر به فرد اعتبار اسنادی داخلی ریالی 240,000 پرداخت کننده: درخواست کننده خدمت | دریافت کننده: راهبر خدمات الکترونیکی 44 صدور سند تعهد پرداخت 576,000 پرداخت کننده: درخواست کننده خدمت | دریافت کننده: راهبر 45 واگذاری یا انتقال سند تعهد پرداخت 240,000 پرداخت کننده: درخواست کننده خدمت | دریافت کننده: راهبر 46 استعلام پیام های صادر شده - پیام سیستمی گروه صفر - CBI 090 SYS 121,000 پرداخت کننده: ارسال کننده پیام | دریافت کننده: راهبر 47 درخواست شماره منحصر به فرد تنزیل - CBI 799 RDN 240,000 پرداخت کننده: ارسال کننده پیام | دریافت کننده: راهبر 48 استعلام وضعیت یک اعتبار قبل از تنزیل - CBI 799 NRM 121,000 پرداخت کننده: ارسال کننده پیام | دریافت کننده: راهبر 49 تنزیل - CBI 799 DSC 121,000 پرداخت کننده: ارسال کننده پیام | دریافت کننده: راهبر 50 تسویه پس از تنزیل - CBI 799 STL 121,000 پرداخت کننده: ارسال کننده پیام | دریافت کننده: راهبر 51 پیام متن آزاد - CBI 799 FRE 121,000 پرداخت کننده: ارسال کننده پیام | دریافت کننده: راهبر 52 برات - دریافت شماره منحصر به فرد - CBI 799 DGN 88,000 پرداخت کننده: ضمانت خواه | دریافت کننده: راهبر 53 صدور ضمانت نامه بانکی (ریالی) - CBI 760 NRM 108,000 پرداخت کننده: ضمانت خواه | دریافت کننده: راهبر 54 ویرایش / تمدید / ابطال / خاتمه اعتبار - CBI 767 DGN 108,000 پرداخت کننده: درخواست کننده خدمت | دریافت کننده: راهبر 55 استعلام ضمانت نامه های بلاتکلیف و پرداخت شده یک ضمانت خواه - CBI 086 SYS 88,000 پرداخت کننده: ارسال کننده پیام | دریافت کننده: راهبر 56 استعلام وضعیت یک پیام - پیام سیستمی گروه صفر - CBI 091 SYS 72,000 پرداخت کننده: ارسال کننده پیام | دریافت کننده: راهبر 57 برگشت عملیات - CBI 095 SYS 72,000 پرداخت کننده: ارسال کننده پیام | دریافت کننده: راهبر خدمات الکترونیکی 58 اخذ کد سپامی 108,000 پرداخت کننده: درخواست کننده خدمت | دریافت کننده: راهبر 59 ابطال کد سپامی زنجیره تامین (سپام) 108,000 پرداخت کننده: درخواست کننده خدمت | دریافت کننده: راهبر 60 تسویه 121,000 پرداخت کننده: درخواست کننده خدمت | دریافت کننده: راهبر 61 استعلام وضعیت برات / فهرست براتهای در انتظار صدور / فهرست براتهای فعال 121,000 پرداخت کننده: درخواست کننده خدمت | دریافت کننده: راهبر 62 سامانه پرداخت حسابی پل (پی) - خرید حسابی واریز آنی نرخ دو ده هزارم (0.0002) مبلغ تراکنش ها با کف 6,400 ریال و سقف 64,000 ریال کارمزد پرداختی پذیرنده 63 سامانه پرداخت حسابی پل (پی) - خرید حسابی واریز چرخه ای نرخ پانزده صد هزارم (0.00015) مبلغ تراکنش ها با کف 3,700 ریال و سقف 37,000 ریال کارمزد پرداختی پذیرنده و نرخ چهار ده هزارم (0.0004) مبلغ تراکنشها با سقف 100,000 ریال کارمزد پرداختی بانک پذیرنده 64 سامانه پرداخت حسابی پل (پی) - خرید حسابی واریز روزانه نرخ یک ده هزارم (0.0001) مبلغ تراکنش ها با کف 2,500 ریال و سقف 25,000 ریال کارمزد پرداختی پذیرنده و نرخ پنج ده هزارم (0.0005) مبلغ تراکنش ها با سقف 125,000 ریال کارمزد پرداختی بانک پذیرنده 65 سامانه پرداخت حسابی پل (پی) - سرویس برگشت از خرید (ریفاند) نرخ یک ده هزارم (0.0001) مبلغ تراکنش ها با کف 2,500 ریال و سقف 25,000 ریال کارمزد پرداختی پذیرنده 66 سامانه پرداخت حسابی پل (پی) - درخواست دریافت وجه (سرویس Request to Pay) الف) بابت ارسال درخواست مبلغ ثابت 1,800 ریال کارمزد پرداختی توسط APSP به ازای هر تراکنش
ب) نرخ یک ده هزارم (0.0001) مبلغ تراکنش ها با کف 2,500 ریال و سقف 25,000 ریال کارمزد پرداختی پذیرنده و نرخ پنج ده هزارم (0.0005) مبلغ تراکنشها با سقف 125,000 ریال کارمزد پرداختی بانک پذیرنده کارمزد بند الف ارسال درخواست از APSP به نمایندگی از پذیرنده اخذ شده و متعاقباً APSP کارمزد مزبور را راساً از پذیرنده دریافت می نماید. 67 سامانه پرداخت حسابی پل (پی) - درخواست دریافت وجه مستمر (سرویس Direct Debit) الف) بابت ارسال هر مجوز برداشت (Mandate) مبلغ ثابت 3,100 ریال کارمزد پرداختی توسط APSP به ازای هر تراکنش
ب) نرخ یک ده هزارم (0.0001) مبلغ تراکنش ها با کف 2,500 ریال و سقف 25,000 ریال کارمزد پرداختی پذیرنده و نرخ پنج ده هزارم (0.0005) مبلغ تراکنشها با سقف 125,000 ریال کارمزد پرداختی بانک پذیرنده کارمزد بند الف ارسال مجوز برداشت از APSP به نمایندگی از پذیرنده اخذ شده و متعاقباً APSP کارمزد مزبور را راساً از پذیرنده دریافت می نماید. 68 دریافت وجه نقد خود پرداز (بین بانکی) 0/5 درصد مبلغ تراکنش با کف 3,000 ریال کارمزد مربوط به برداشت وجه نقد درون بانکی رایگان خواهد بود و صرفا برداشت وجه های خود پرداز شتابی مشمول کارمزد خواهد شد. 69 ثبت یا انتقال یا استعلام چک در سامانه صیاد (حضوری) 96,000 در خصوص چکهای با ذی نفعان متعدد به ازای هر بار استفاده از خدمت انتقال توسط هر یک از افراد کارمزد اخذ میگردد. استعلام صرفاً شامل زنجیره انتقالات و ماده 21 مکرر است. 70 ثبت یا انتقال یا استعلام چک در سامانه صیاد (غیر حضوری) 19,000 در خصوص چکهای با ذی نفعان متعدد به ازای هر بار استفاده از خدمت انتقال توسط هر یک از افراد کارمزد اخذ می گردد. استعلام صرفاً شامل زنجیره انتقالات و ماده 21 مکرر است. 71 پردازش درخواستهای صدور دسته چک اعم از کاغذی و الکترونیکی 20 درصد هزینه ثابت عملیاتی اعلام شده در جدول کارمزد خدمات بانکی ریالی با عنوان صدور دسته چک این هزینه سهم راهبر سامانه های حاکمیتی مرتبط با صدور دسته چکهای کاغذی و الکترونیکی می باشد که در زمان صدور دسته چک از مشتری اخذ می گردد. 72 واگذاری چک دیجیتال غیر حضوری 12,500 خدمات الکترونیکی 73 وکالتی نمودن حساب مشتریان به صورت غیر حضوری درخواست غیر حضوری از طریق درگاه های خدمات مدرن 96,000 ریال 74 تغییر در شرایط اطلاعات حساب بانکی (صاحبان امضا، آدرس و....) به درخواست مشتری - غیر حضوری 1,200,000 ریال + هزینه های استعلام 75 پرداخت لحظه ای (پل) 0/02 درصد مبلغ تراکنش با کف 8,000 ریال 76 ثبت و ویرایش اطلاعات پذیرندگان در شبکه پرداخت 900,000 ریال + هزینه های استعلام در صورت وجود
در مجموع، کارمزد خدمات بانکی و الکترونیکی بسته به نوع خدمت، مبلغ تراکنش و شیوه دریافت آن متفاوت است. برای اطلاع از مبلغ دقیق هر خدمت، می توانید جدول کارمزدهای مصوب را بررسی کنید.
| سرفصل خدمات | ردیف | نوع خدمت | نرخ کارمزد مصوب (ریال) | توضیحات |
|---|---|---|---|---|
| خدمات بانکی الکترونیکی | 1 | صدور انواع کارت مغناطیسی هوشمند / اعتباری | 140,000 | کارمزد صدور کارت هوشمند مغناطیسی ریالی گردشگری معادل پنج برابر کارمزد صدور کارت اشخاص ایرانی می باشد. |
| 2 | صدور انواع کارت مغناطیسی نقدی (بن کارت، خانواده، هدیه و ....) | 70,000 | کارمزد صدور کارت ریالی گردشگری معادل پنج برابر کارمزد صدور کارت اشخاص ایرانی می باشد. | |
| 3 | صدور کارت مجازی برای اشخاص حقیقی | 60,000 | ||
| 4 | صدور کارت مجازی برای اشخاص حقوقی | 70,000 | ||
| 5 | اعلام مانده کارت / بررسی رمز کارت (بین بانکی) سرویس تطبیق شبکه پرداخت | 2,800 | این کارمزد شامل کلیه ابزارهای پذیرش بانکی و شاپرکی است. | |
| 6 | اعلام مانده کارت / بررسی رمز کارت و صورتحساب 10 گردش آخر پایانه شعب (بین بانکی) | 5,200 | ||
| 7 | انتقال وجه درون بانکی مستمر (سپرده / کارت به سپرده / کارت و ...) | 700 | هزینه پردازش اعلام مانده / صورتحساب گردش 10 آخر ... در انتقال وجه مستمر کارمزد به ازای هر تراکنش انتقال وجه محاسبه و در زمان انجام تراکنش دریافت می شود. | |
| 8 | انتقال وجه شتابی کارت به کارت / انتقال وجه کارت به شبا (خدمت سحاب) | حداقل 11,000 ریال تا مبلغ ده میلیون ریال و به ازای هر ده میلیون ریال مازاد مبلغ 3,500 ریال اضافه شود. | ||
| 9 | ارسال پیامک اطلاع رسانی تراکنش حساب مشتریان | 500 ریال به اضافه هزینه پیامک | این کارمزد شامل ارسال پیامک اخطار جهت اقساط یا مطالبات غیرجاری نیز می باشد. | |
| خدمات الکترونیکی | 10 | انتقال وجه بین بانکی پایا - دستور پرداخت انفرادی | 0/01 درصد مبلغ تراکنش با کف 40,000 ریال و سقف 1,200,000 ریال | در انتقال وجه مستمر ، کارمزد به ازای هر تراکنش انتقال وجه محاسبه و در زمان انجام تراکنش دریافت می شود. |
| 11 | انتقال وجه بین بانکی پایا - دستور پرداخت گروهی | 24,000 ریال هر فایل به اضافه هر واریز 2,400 ریال | واریز گروهی به آن دسته از واریزهایی اطلاق می شود که تعداد واریزهای موجود در یک درخواست بیش از 10 واریز باشد و در واریزهای دسته ای کمتر از این تعداد کارمزد بر اساس واریز انفرادی محاسبه و اخذ خواهد شد. | |
| 12 | انتقال وجه بین بانکی ساتنا | 0/02 درصد مبلغ تراکنش تا سقف 5,000,000 ریال | ||
| 13 | اعلام 10 گردش آخر کارت (بین بانکی) | 3,500 | این کارمزد شامل کلیه ابزارهای پذیرش بانکی و شاپرکی است. | |
| 14 | دریافت غیر حضوری قبوض (آب، برق، گاز، تلفن ثابت، همراه، شهرداری، راهنمایی و رانندگی و موارد مشابه) | 2,800 | این هزینه از سازمان و شرکت ذیربط دریافت می شود. | |
| خدمات الکترونیکی | 15 | واریز گروهی (پرداخت حقوق، واریز سود سهام، پرداخت پاداش، شارژ بن کارت و ....) از سازمان متقاضی | 7,000 ریال هر فایل به اضافه هر واریز 700 ریال | |
| 16 | ارتباط هر حساب جدید با کارت غیر حضوری (پس از صدور کارت) | درخواست غیر حضوری از طریق درگاه های خدمات مدرن 35,000 ریال | ||
| 17 | تغییر حساب اصلی کارت (غیر حضوری) | درخواست غیر حضوری از طریق درگاه های خدمات مدرن 66,000 ریال | ||
| 18 | انسداد یا رفع انسداد حساب به درخواست مشتری (غیر حضوری - کلیه حسابها) | غیر حضوری 66,000 ریال | ||
| 19 | ثبت دستور پرداخت مستمر غیر حضوری برای هر بار تعریف | 4,000 | هزینه کارمزد از متقاضی ثبت دستور پرداخت مستمر اخذ می شود. | |
| 20 | خدمات مرتبط با صدور سفته و برات الکترونیک | برای یک بار در کل چرخه حیات سفته و برات الکترونیک اعم از صدور، انتقال، ظهرنویسی، تسویه و .... فارغ از مبلغ درخواستی (مقطوع) | مبلغ کارمزد از متقاضی بابت ارائه خدمات بانکی اخذ می شود. | |
| 21 | فعالسازی همراه بانک و اینترنت بانک | هر درگاه 200,000 ریال | ||
| 22 | انسداد یا رفع انسداد کارت به درخواست مشتری - غیر حضوری | غیر حضوری 66,000 ریال | ||
| 23 | صدور المثنی انواع کارت پیش از تاریخ انقضای کارت (مربوط به انواع کارت ردیفهای 1 و 2) | 300,000 | با توجه به اینکه در هنگام صدور اولیه کارت بخشی از بهای تمام شده کارت از مشتری اخذ می شود. در صورتی که مشتری در نگهداری کارت اهمال یا سهل انگاری نموده و درخواست صدور مجدد کارت پیش از تاریخ انقضای کارت نماید علاوه بر هزینه ردیفهای 1 و 2 کارمزد این ردیف نیز از مشتری اخذ می شود. | |
| 24 | احراز هویت غیر حضوری (الکترونیک) | 2,000,000 ریال به اضافه هزینه استعلامات | در صورتی که احراز هویت بصورت غیر حضوری انجام و به تبع آن افتتاح حساب نیز بصورت غیر حضوری انجام شود کارمزد افتتاح حساب جدول کارمزد خدمات بانکی ریالی صفر بوده و اخذ نمی شود. | |
| 25 | دریافت وجه نقد پایانه شعب pinpad (شتابی) | 28,000 | این خدمت مربوط به دریافت اسکناس به صورت حضوری از طریق شعب بانکی سایر بانکهای غیر از بانک صادر کننده کارت می باشد. | |
| 26 | خرید کارتی | مبلغ 20,000 ریال ثابت برای تراکنشهای تا سقف 10 میلیون ریال و دو ده هزارم (0.0002) مبلغ تراکنش های بالاتر از 10 میلیون ریال از پذیرنده فروشگاه اخذ می شود. | کارمزد قابل اخذ از دارنده کارت صفر است. سقف مبلغ کارمزد قابل اخذ از پذیرنده معادل دو ده هزارم از بیست درصد سقف مبلغ تراکنش خرید کارتی می باشد. کف مبلغ کارمزد سهم پذیرنده از ابتدای آذرماه 1405 معادل 2,400 ریال محاسبه می گردد. | |
| 27 | برگشت وجه خرید کارتی (Refund) | مبلغ 20,000 ریال ثابت برای تراکنشهای تا سقف 10 میلیون ریال و دو ده هزارم (0.0002) مبلغ تراکنش های بالاتر از 10 میلیون ریال از پذیرنده فروشگاه اخذ می شود. | کارمزد قابل اخذ از دارنده کارت صفر است. سقف مبلغ کارمزد قابل اخذ از پذیرنده معادل دو ده هزارم از بیست درصد سقف مبلغ تراکنش خرید کارتی می باشد. کف مبلغ کارمزد سهم پذیرنده از ابتدای آذرماه 1405 معادل 2,400 ریال محاسبه می گردد. | |
| 28 | ریال دیجیتال - کیف به کیف (انتقال از کیف عادی به کیف عادی) | یک ده هزارم (0.0001) مبلغ توسط انتقال دهنده با کف کارمزد 3,200 ریال | ||
| 29 | ریال دیجیتال - خرید (انتقال به کیف تجاری) / برگشت از خرید (ریفاند) | یک ده هزارم (0.0001) مبلغ توسط پذیرنده با کف کارمزد 1,600 ریال | ||
| 30 | درخواست استعلام شبا | 2,000 | اخذ درخواست استعلام شبا در تراکنشهای سامانه های ملی پرداخت ساتنا پایا و پل مشمول اخذ این ردیف کارمزدی نبوده و درخواست استعلام خارج از مسیر تراکنشهای سامانه های ملی پرداخت مشمول این ردیف کارمزدی می گردد. | |
| خدمات الکترونیکی | 31 | دریافت شماره منحصر به فرد - CBI 799 RLN | 576,000 | پرداخت کننده کارمزد: متقاضی | دریافت کننده کارمزد: راهبر |
| 32 | گشایش اعتبار - CBI 700 NRM | 576,000 | پرداخت کننده کارمزد: متقاضی | دریافت کننده کارمزد: راهبر | |
| 33 | اصلاحیه / ویرایش / تمدید / خاتمه اعتبار - CBI 707 NRM | 480,000 | پرداخت کننده: درخواست کننده اصلاحیه | دریافت کننده: راهبر | |
| 34 | انتقال اعتبار اسنادی (تغییر ذی نفع) داخلی - CBI 720 NRM | 240,000 | پرداخت کننده: متقاضی | دریافت کننده: راهبر | |
| 35 | اعلام وصول / دریافت پیام ریالی - CBI 730 NRM | 240,000 | پرداخت کننده: بانک تعیین شده | دریافت کننده: راهبر | |
| 36 | اعلام پذیرش اسناد مغایر - CBI 732 NRM | 240,000 | پرداخت کننده: متقاضی | دریافت کننده: راهبر | |
| 37 | اعلام عدم پذیرش اسناد ارائه شده - CBI 734 NRM | 240,000 | پرداخت کننده: متقاضی | دریافت کننده: راهبر | |
| 38 | اعلام مغایرت / درخواست پذیرش اسناد مغایر - CBI 750 NRM | 240,000 | پرداخت کننده: متقاضی | دریافت کننده: راهبر | |
| 39 | مجوز پذیرش / پرداخت - CBI 752 NRM | 240,000 | پرداخت کننده: متقاضی | دریافت کننده: راهبر | |
| 40 | اعلام پذیرش پرداخت - CBI 754 NRM | 576,000 | پرداخت کننده: متقاضی | دریافت کننده: راهبر | |
| 41 | اعلام پرداخت - CBI 756 NRM | 121,000 | پرداخت کننده: متقاضی | دریافت کننده: راهبر | |
| 42 | ارسال اسناد (تصویر) - CBI DOC NRM | 240,000 | پرداخت کننده: ارسال کننده اسناد | دریافت کننده: راهبر | |
| 43 | دریافت شماره منحصر به فرد اعتبار اسنادی داخلی ریالی | 240,000 | پرداخت کننده: درخواست کننده خدمت | دریافت کننده: راهبر | |
| خدمات الکترونیکی | 44 | صدور سند تعهد پرداخت | 576,000 | پرداخت کننده: درخواست کننده خدمت | دریافت کننده: راهبر |
| 45 | واگذاری یا انتقال سند تعهد پرداخت | 240,000 | پرداخت کننده: درخواست کننده خدمت | دریافت کننده: راهبر | |
| 46 | استعلام پیام های صادر شده - پیام سیستمی گروه صفر - CBI 090 SYS | 121,000 | پرداخت کننده: ارسال کننده پیام | دریافت کننده: راهبر | |
| 47 | درخواست شماره منحصر به فرد تنزیل - CBI 799 RDN | 240,000 | پرداخت کننده: ارسال کننده پیام | دریافت کننده: راهبر | |
| 48 | استعلام وضعیت یک اعتبار قبل از تنزیل - CBI 799 NRM | 121,000 | پرداخت کننده: ارسال کننده پیام | دریافت کننده: راهبر | |
| 49 | تنزیل - CBI 799 DSC | 121,000 | پرداخت کننده: ارسال کننده پیام | دریافت کننده: راهبر | |
| 50 | تسویه پس از تنزیل - CBI 799 STL | 121,000 | پرداخت کننده: ارسال کننده پیام | دریافت کننده: راهبر | |
| 51 | پیام متن آزاد - CBI 799 FRE | 121,000 | پرداخت کننده: ارسال کننده پیام | دریافت کننده: راهبر | |
| 52 | برات - دریافت شماره منحصر به فرد - CBI 799 DGN | 88,000 | پرداخت کننده: ضمانت خواه | دریافت کننده: راهبر | |
| 53 | صدور ضمانت نامه بانکی (ریالی) - CBI 760 NRM | 108,000 | پرداخت کننده: ضمانت خواه | دریافت کننده: راهبر | |
| 54 | ویرایش / تمدید / ابطال / خاتمه اعتبار - CBI 767 DGN | 108,000 | پرداخت کننده: درخواست کننده خدمت | دریافت کننده: راهبر | |
| 55 | استعلام ضمانت نامه های بلاتکلیف و پرداخت شده یک ضمانت خواه - CBI 086 SYS | 88,000 | پرداخت کننده: ارسال کننده پیام | دریافت کننده: راهبر | |
| 56 | استعلام وضعیت یک پیام - پیام سیستمی گروه صفر - CBI 091 SYS | 72,000 | پرداخت کننده: ارسال کننده پیام | دریافت کننده: راهبر | |
| 57 | برگشت عملیات - CBI 095 SYS | 72,000 | پرداخت کننده: ارسال کننده پیام | دریافت کننده: راهبر | |
| خدمات الکترونیکی | 58 | اخذ کد سپامی | 108,000 | پرداخت کننده: درخواست کننده خدمت | دریافت کننده: راهبر |
| 59 | ابطال کد سپامی زنجیره تامین (سپام) | 108,000 | پرداخت کننده: درخواست کننده خدمت | دریافت کننده: راهبر | |
| 60 | تسویه | 121,000 | پرداخت کننده: درخواست کننده خدمت | دریافت کننده: راهبر | |
| 61 | استعلام وضعیت برات / فهرست براتهای در انتظار صدور / فهرست براتهای فعال | 121,000 | پرداخت کننده: درخواست کننده خدمت | دریافت کننده: راهبر | |
| 62 | سامانه پرداخت حسابی پل (پی) - خرید حسابی واریز آنی | نرخ دو ده هزارم (0.0002) مبلغ تراکنش ها با کف 6,400 ریال و سقف 64,000 ریال کارمزد پرداختی پذیرنده | ||
| 63 | سامانه پرداخت حسابی پل (پی) - خرید حسابی واریز چرخه ای | نرخ پانزده صد هزارم (0.00015) مبلغ تراکنش ها با کف 3,700 ریال و سقف 37,000 ریال کارمزد پرداختی پذیرنده و نرخ چهار ده هزارم (0.0004) مبلغ تراکنشها با سقف 100,000 ریال کارمزد پرداختی بانک پذیرنده | ||
| 64 | سامانه پرداخت حسابی پل (پی) - خرید حسابی واریز روزانه | نرخ یک ده هزارم (0.0001) مبلغ تراکنش ها با کف 2,500 ریال و سقف 25,000 ریال کارمزد پرداختی پذیرنده و نرخ پنج ده هزارم (0.0005) مبلغ تراکنش ها با سقف 125,000 ریال کارمزد پرداختی بانک پذیرنده | ||
| 65 | سامانه پرداخت حسابی پل (پی) - سرویس برگشت از خرید (ریفاند) | نرخ یک ده هزارم (0.0001) مبلغ تراکنش ها با کف 2,500 ریال و سقف 25,000 ریال کارمزد پرداختی پذیرنده | ||
| 66 | سامانه پرداخت حسابی پل (پی) - درخواست دریافت وجه (سرویس Request to Pay) | الف) بابت ارسال درخواست مبلغ ثابت 1,800 ریال کارمزد پرداختی توسط APSP به ازای هر تراکنش ب) نرخ یک ده هزارم (0.0001) مبلغ تراکنش ها با کف 2,500 ریال و سقف 25,000 ریال کارمزد پرداختی پذیرنده و نرخ پنج ده هزارم (0.0005) مبلغ تراکنشها با سقف 125,000 ریال کارمزد پرداختی بانک پذیرنده | کارمزد بند الف ارسال درخواست از APSP به نمایندگی از پذیرنده اخذ شده و متعاقباً APSP کارمزد مزبور را راساً از پذیرنده دریافت می نماید. | |
| 67 | سامانه پرداخت حسابی پل (پی) - درخواست دریافت وجه مستمر (سرویس Direct Debit) | الف) بابت ارسال هر مجوز برداشت (Mandate) مبلغ ثابت 3,100 ریال کارمزد پرداختی توسط APSP به ازای هر تراکنش ب) نرخ یک ده هزارم (0.0001) مبلغ تراکنش ها با کف 2,500 ریال و سقف 25,000 ریال کارمزد پرداختی پذیرنده و نرخ پنج ده هزارم (0.0005) مبلغ تراکنشها با سقف 125,000 ریال کارمزد پرداختی بانک پذیرنده | کارمزد بند الف ارسال مجوز برداشت از APSP به نمایندگی از پذیرنده اخذ شده و متعاقباً APSP کارمزد مزبور را راساً از پذیرنده دریافت می نماید. | |
| 68 | دریافت وجه نقد خود پرداز (بین بانکی) | 0/5 درصد مبلغ تراکنش با کف 3,000 ریال | کارمزد مربوط به برداشت وجه نقد درون بانکی رایگان خواهد بود و صرفا برداشت وجه های خود پرداز شتابی مشمول کارمزد خواهد شد. | |
| 69 | ثبت یا انتقال یا استعلام چک در سامانه صیاد (حضوری) | 96,000 | در خصوص چکهای با ذی نفعان متعدد به ازای هر بار استفاده از خدمت انتقال توسط هر یک از افراد کارمزد اخذ میگردد. استعلام صرفاً شامل زنجیره انتقالات و ماده 21 مکرر است. | |
| 70 | ثبت یا انتقال یا استعلام چک در سامانه صیاد (غیر حضوری) | 19,000 | در خصوص چکهای با ذی نفعان متعدد به ازای هر بار استفاده از خدمت انتقال توسط هر یک از افراد کارمزد اخذ می گردد. استعلام صرفاً شامل زنجیره انتقالات و ماده 21 مکرر است. | |
| 71 | پردازش درخواستهای صدور دسته چک اعم از کاغذی و الکترونیکی | 20 درصد هزینه ثابت عملیاتی اعلام شده در جدول کارمزد خدمات بانکی ریالی با عنوان صدور دسته چک | این هزینه سهم راهبر سامانه های حاکمیتی مرتبط با صدور دسته چکهای کاغذی و الکترونیکی می باشد که در زمان صدور دسته چک از مشتری اخذ می گردد. | |
| 72 | واگذاری چک دیجیتال غیر حضوری | 12,500 | ||
| خدمات الکترونیکی | 73 | وکالتی نمودن حساب مشتریان به صورت غیر حضوری | درخواست غیر حضوری از طریق درگاه های خدمات مدرن 96,000 ریال | |
| 74 | تغییر در شرایط اطلاعات حساب بانکی (صاحبان امضا، آدرس و....) به درخواست مشتری - غیر حضوری | 1,200,000 ریال + هزینه های استعلام | ||
| 75 | پرداخت لحظه ای (پل) | 0/02 درصد مبلغ تراکنش با کف 8,000 ریال | ||
| 76 | ثبت و ویرایش اطلاعات پذیرندگان در شبکه پرداخت | 900,000 ریال + هزینه های استعلام در صورت وجود |
درباره این مطلب دیدگاهی بنویسید...
آدرس پست الکترونیک شما منتشر نخواهد شد.